Bancos mexicanos exigirán identificación para depósitos y retiros mayores a 140 mil pesos desde 2026

A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México solicitarán una identificación oficial y un dato biométrico a las personas que depositen o retiren más de 140 mil pesos en efectivo, con el fin de prevenir fraudes y operaciones ilícitas, informó la Asociación de Bancos de México (ABM).

El presidente del organismo, Emilio Romano, explicó que esta medida busca reforzar la seguridad del sistema bancario y reducir el uso excesivo de efectivo, que puede ser aprovechado para actividades ilegales.

“Recomendamos que a partir del 1 de julio del 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, señaló Romano.

El representante de la ABM indicó que la decisión va más allá de las regulaciones actuales, y forma parte de un conjunto de acciones preventivas contra el lavado de dinero y el financiamiento de delitos.

Además, México se convertirá en uno de los primeros países en implementar una plataforma de intercambio de información en tiempo real entre instituciones bancarias, para detectar operaciones sospechosas.

La ABM también propuso que las transferencias internacionales se realicen únicamente entre cuentahabientes, como parte del fortalecimiento de sus controles.

En relación con los casos recientes de Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, señalados por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto vínculo con lavado de dinero, Romano aclaró que solo esas entidades fueron mencionadas en la investigación, y que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ya impuso sanciones por más de 185 millones de pesos.

Con estas acciones, la banca mexicana busca reforzar su estabilidad y transparencia, además de mantener la confianza de los usuarios y autoridades internacionales.

Foto: BBVA Bancomer